15分鐘完成應收賬融資線上申請 助中小企快速提升現金流 | 文章 – 滙豐機滙

在等待應收賬款到期前,企業有時需要快速提升現金流,支持新項目的發展或作周轉用。通過滙豐新推出的數碼應收賬融資服務平台,企業可於線上申請貸款,僅需五個步驟、最快15分鐘内就可以完成申請。
財務  ·    ·  4 mins read

在等待應收賬款到期前,企業有時需要快速提升現金流,支持新項目的發展或作周轉用。應收賬融資能讓企業將未收到賬款的發票轉化為現金,從而緩解現金流壓力,幫助企業專注拓展業務和及時把握商機。

不過,企業往往透過銀行分行線下進行貸款申請,可能需要補交申請資料和較長的融資審批時間,整個過程較爲繁複,未必能夠及時獲得所需要的資金。那麽,企業如何能夠以更簡單快捷的方式獲得貸款,提升現金流?

通過滙豐新推出的數碼應收賬融資服務平台,企業可於線上申請貸款,僅需五個步驟、最快15分鐘内就可以完成申請。同時,貸款方案也可以在網上或經電話與客戶經理溝通,足不出戶就能輕鬆獲得貸款。

數碼應收融資服務平台特點

相比線下申請貸款,數碼應收賬融資服務平台可以大大縮短應收賬融資申請的時間,為企業提供更為快捷和簡易的申請程序。主要優勢包括:

  • 方便申請:隨時隨地提交網上申請
    • 在網上申請的手續簡單省時,只需上載申請及會計資料。如果資料齊全申請一般只需15分鐘,過程中還能隨時儲存進度。而且你的數據受滙豐網上安全平台保障。
  • 特快批核:從申請到初步方案快至三個工作日 
    • 為了加快應收賬融資的申請,數碼應收賬融資服務平台減少了文件送遞的時間。在資料齊全,無需補交材料的情況下,完成申請三天内就可以發出初步方案。你亦能在線即時接受初步方案。

快速網上申請應收賬融資五步驟

在數碼應收賬融資服務平台上,你只需完成五個簡單的步驟,即可線上提交申請及會計數據資料。等待三個工作天後即可收到提供貸款額度及收費詳情的初步方案。

1. 提交企業業務基本資料。如果你已經是滙豐的企業客戶,你的客戶經理會根據其對公司業務狀況的了解,預先為你填寫調查問卷。

如果你尚未成為滙豐企業客戶,可以按此享受15%的開戶費用折扣  。(需遵從有關條款及細則

2. 檢閱客戶經理填寫好的内容並提供一些額外資料,以便全面評估申請

3. 填寫資金需求和相關業務的資料,如有需要可以修改已預先填寫的内容

4. 你需要提交證明相關應收賬的業務資料,便於銀行更好地評估你所需的營運資金和可貸款額度。所需資料為至少七個月(210天)的應收賬的歷史數據,要提交的資料包括下列六項:

項目

提交的文件需包括以下資料

買家資料

買家名字、國家、城市、住址、郵編

發票

買家名字、發票編號、發票日期、發票類型、發票金額、幣種、未記賬項目

扣數單

買家名字、扣數單編號、扣數單日期、扣數單金額、幣種、未記賬項目

折扣

買家名字、折扣編號、折扣日期、折扣金額、幣種、未記賬項目

付款記錄

買家名字、付款編號、付款日期、付款金額、幣種、未記賬項目、付款類型

會計賬目調整

買家名字、會計賬目調整編號、會計賬目調整日期、會計賬目調整類型、會計賬目調整金額、幣種、未記賬項目

企業必須全部遞交上述六個項目的相關文件。(如果是屬於分為旺淡季的季節性業務,則需準備至少18個月的應收賬歷史數據。)

5. 在最後一個步驟確認所提交資料無誤後,即可點擊上傳申請

如何查看及接受初步融資方案?

當完成審批並發出初步方案後,滙豐將透過電郵通知你可以查看初步方案。在初步方案中,你會獲悉你的公司可以獲得的貸款形式和額度。

如果你對銀行提供的初步融資方案表示接受,可以直接選擇「Accept Offer」,接受所批出的貸款;如果你需要進一步協商融資方案,可以選擇「Request offer discussion」。無論你選擇接受或需要初步協商融資方案,銀行都會安排有關職員與你盡快聯絡,進行下一步安排。

應收賬融資網上申請費用

透過滙豐的數碼應收賬融資服務平台於線上申請貸款,估計申請費用為批核貸款金額的0.5% - 3%,手續費則大約為發票金額的0.15%0.5%。具體費用根據不同客戶及方案有所不同,遵從有關條款及細則和銀行最終決定。

除了應收賬融資之外,企業還可以利用信用證或者出口托收進行融資,想要比較三種融資方式,選擇更合適企業的方案,可以參考:出口商如何改善現金流?三大主流貿易融資方式介紹


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