疫情下公司部門對資源競爭變激烈!老闆和管理層要減少資源錯配免倒閉 | 文章 – 滙豐機滙

撰文馮南山先生 連城集團之合夥人
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新冠肺炎肆虐全球,企業在營運、財務和流動性面對不確定性風險。在重大挑戰和危機中,往往現金管理是慎中之慎。管理團隊應盡快採取措施以穩定公司現金狀況。所以,企業應該估算之後13個星期短期現金流,瞭解公司什麼時候遇到資金樽頸或短缺情況,並盡快尋求合適的處理方法或融資管道,從而渡過難關。 

評估企業現金流狀況

確定潛在最壞的狀況,並推算不同的推測營商結果,例如銷售暴跌、不良應收款增加、產品市場價格影響等對企業現金流狀況所帶來的影響作出評估。知道企業本身最好或最壞的情況下所需的現金流狀況,並針對不同情況推出不同的措施。                              

審計報告對公司資金周轉有幫助

企業亦需要檢視自身融資實力或本身公司的架構,以獲取融資機構或政府提供短期資金和補貼援助。我們協助不少中小企業申請政府補貼援助,但當申請時,發現企業本身未有對員工保留出糧或強積金供款紀錄,結果未能獲得資助審批。我們亦遇到不少客戶需要我們短時間內出具審計報告,希望銀行作出商務貸款。所以,很多老闆錯誤認為找會計師做賬是成本開支。相反這份報告對公司需要資金周轉時有莫大的幫助。

檢視可作融資擔保的資產狀況

企業亦應該主動聯繫銀行和貸款機構協調部份有可能違約條款,若有潛在情況發生應盡快獲得對方違約寬免或鬆綁的同意,避免骨牌式影響的其他正常貸款。尋找其他融資可能性以支持或補充其他資金鏈的流失。當中企業亦需要檢視本身可作為融資擔保的工具狀況,例如物業、固定資產、應收款、存貨及無形資產的價值,不時對這些資產進行現金流評估或市場價值估算,充分知道公司能作可融資擔保資產的可行狀態。

減少短期內資金淨流出

最後,公司亦對客戶或供應商不是作出信譽評估。對因為經濟下滑而受到影響的客戶,透過給予折扣或優惠盡快縮短應收款期限,加快資金回籠。亦對有脫期的客戶主動協調還款計劃,有需要時亦需要檢視吹收款程式,以減少損失。同一時間,亦爭取與供應商延遲付款,以減少短期內資金淨流出的狀況。

檢視內部成本架構

當然公司亦需要檢視內部成本架構,考慮推延資本性的開支和投資項目,以減低短期資金的壓力。對暫時虧損的業務,當中員工可安排調配到其他盈利部門工作或銷售崗位,以減低公司作出裁員上所產生的負面後果。 

老闆和管理層要減少資源錯配免倒閉

在危機當中,各部門對資源競爭會變得激烈,所以公司老闆和管理層應有準確財務資料和充分預算而作出正確的決定,減少資源錯配而導致企業陷入倒閉危機。

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