電商公司申請香港銀行戶口需要提交的商業證明 | 文章 – 滙豐機滙

香港銀行需要通過您提交的商業證明來瞭解您的公司,從而批核您的銀行戶口申請。不同行業的業務性質和生態圈有所不同,需要提交的檔也不盡相同。本篇文章主要列出內地電商公司申請香港銀行戶口需要提交的商業證明,給申請人作參考。
財務  ·    ·  5 mins read

香港銀行需要通過您提交的商業證明檔來瞭解您的公司,從而批核您的銀行戶口申請。不同行業的業務性質和生態圈有所不同,需要提交的檔也不盡相同。本篇文章主要列出內地電商公司申請香港銀行戶口需要提交的商業證明,給申請人作參考。

本篇文章內容包括:

  • 必要商業證明一覽
  • 常見問題
  • 商業證明例子和解說

與此同時,如果你的企業有意向拓展海外電商市場,想要瞭解更多關於金融、稅務和行銷等問題,可以按此訂閱【出海指南針】電子通訊,獲取大量市場資訊和專業洞見,輕鬆開啟出海之旅。

必要商業證明一覽

以滙豐銀行為例,我們需要知道戶口申請公司的公司背景、營運狀況、和 財務狀況

公司背景

您提交的商業證明需要顯示:              

例如

公司持有人 

電商平台的網店連結和截圖 (必須顯示網店持有人和開業日期)

公司營運經驗

關聯公司的營業執照(如有,以證明持有人擁有一定營運經驗)

營運狀況

您提交的商業證明需要顯示: 

例如

採購紀錄

在電商平台的採購訂單和付款紀錄

在電商平台上的入倉紀錄

銷售紀錄

在電商平台的銷售訂單和收款紀錄

與物流公司的貨運提單或者和物流服務提供者簽訂的服務協定等

財務狀況

您提交的商業證明需要顯示:              

例如

資金交易紀錄

網店在電商平台上的流水帳紀錄

提現銀行戶口的月結單和提現支付錢包的月結單

資金和財富來源

公司股東的銀行月結單

關聯公司的審計報告或銀行月結單

常見問題

以下常見問題的參考答案,由處理商業證明經驗豐富的銀行職員提供。由於每位元申請人的情況有所不同,銀行最終對商業證明的要求,以處理您的個案的分行同事所說的為准。

一、我沒有以上表格列出的所有商業證明例子,我可以開立香港的銀行戶口嗎?

以上的商業證明例子是電商申請香港銀行戶口最常提交的檔,而且也是申請人相對容易取得的。如果您公司並不屬於電商行業,以上的例子並不適用;如果您公司屬於電商行業,但不是所有營運資料都在平台,例如採用自有倉庫而非平台倉庫,那「電商平台上的入倉紀錄」便不適用,銀行處理您的申請時會建議您提交其他檔以證明採購紀錄。因此,如果您沒有表格列出的所有商業證明例子,可以聯絡銀行瞭解更多。

二、銀行需要看多長時間的採購、銷售、資金交易紀錄?

一般而言,如果是平台截取或下載的證明(例如銷售報告、流水帳等),銀行會要求提交過去三個月的紀錄,而採購方面的證明需要是過去六個月內的交易。銀行月結單、支付寶等電子錢包則需要提交過去六個月的紀錄。

三、資金來源和財富來源有什麼不同?

資金來源是第一筆打入銀行的錢,財富來源是公司的創業資金,兩者可以相同來源,也可以不同來源。例如第一次創業的人,他們的資金來源和財富來源有可能都是來自創業者或公司股東的個人銀行戶口,此情況下便需要提交創業者或公司股東的個人銀行月結單。也有不少例子是資金來源來自股東,而財富來源來自股東的其他公司(也就是關聯公司),此情況下申請公司銀行戶口便需要公司股東的個人銀行月結單作為資金來源證明,另外需要關聯公司的營業執照和關聯公司的銀行月結單作為財富來源證明。

四、我是公司的公司持有人,但有些證明顯示的是我家人或員工的名字,可以嗎?

不少銀行戶口申請人因為名字對不上,花了特別長的時間與銀行溝通。最簡易快捷的方法是當您提交證明時,同時提交相關的關係證明文件。例如網店持有人是您公司的一位員工,您準備公司背景證明時,別忘了附上該名員工的雇員合同或薪金紀錄等,以證明您倆的關係。如果您公司的營業執照顯示的是您配偶的名字,您需要附上您倆的結婚證明。

商業證明例子和解說

以下是一些銀行認可的商業證明例子供參考。不同電商平台、不同申請個案的截圖可能有所不同。

  • 在電商平台上公司持有的網店主頁截圖這

這張從阿裡巴巴截下來的圖片清楚顯示持有網店的公司名字,為銀行提供公司背景。

    • 在電商平台上您網店收到的顧客訂單、收款、物流資訊截圖
  • 這張從阿裡巴巴截下來的圖片清楚顯示網店收到的訂單詳情,包括客戶、銷售貨物、交易金額、收款及物流狀態,為銀行提供清晰的公司營運狀況。

這張從亞馬遜截下來的圖片清楚顯示收到的訂單詳情,包括客戶、銷售貨物、交易金額及收款,為銀行提供部分公司營運狀況,另有需要補上相關物流證明。

    • 在電商平台網店的採購訂單和付款紀錄

以下幾張圖片截自1688,清楚顯示網店在1688採購的貨物、金額、付款和交易狀態紀錄,另有需要補上付款紀錄,例如支付寶流水帳的截圖。

  • 採購貨物的合同、發票、付款證明、物流協議和報關單(適用於非電商平台的採購)

    • 在電商平台上網店的資金進出紀錄

以下從阿裡巴巴截下的圖片顯示網店在指定日期間的資金進出紀錄,讓銀行瞭解您公司的財務。

以下從阿裡巴巴截下的圖片顯示網店提現的情況,讓銀行瞭解公司的資金流。

以下從亞馬遜下載的月銷報告,顯示網店的銷售收入、平台支出、及資金轉出紀錄,讓銀行瞭解公司的資金流

希望以上內容可以説明您更瞭解開立香港銀行戶口的商業證明要求,如有其他疑問,請聯繫您的銀行開戶經理。

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