外贸公司三招管理外汇风险,降低跨境成本 | 文章 – 汇丰机汇

临近年尾,正是企业开始部署新一年外汇管理计划的好时机。外汇管理是财务管理中的一项重要因素,特别是收益与外汇息息相关的外贸公司,更需要及早准备做好新一年的外汇管理计划,降低外汇波动带来的额外成本。本文将介绍三个实际的方法,向各位讲解如何管理外汇,规避汇率波动带来的风险。
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临近年尾,正是企业开始部署新一年外汇管理计划的好时机。外汇管理是财务管理中的一项重要因素,特别是收益与外汇息息相关的外贸公司,更需要及早准备做好新一年的外汇管理计划,降低外汇波动带来的额外成本。

相信不少外贸公司都经历过因外汇波动带来的损失,那么该如何管理外汇,降低汇率波动带来的潜在损失?本文将介绍三个实际的方法,向各位讲解如何管理外汇,规避汇率波动带来的风险。

  • 选择合适的付款币种
  • 合理设置报价备注
  • 锁定汇率

选择合适的付款币种,避免花费额外费用和时间

外贸公司在交易时选择合适的付款币种,能有效减少外汇损失和手续费。例如一间香港外贸公司需要为1万坡币的货品,首次付款给一间新加坡供应商。在不知道该供应商的收款户口是在新加坡的美元户口的情况下,该公司选择以坡币付款,导致该供应商银行收到坡币后需要再兑换成美元。

假设签订合约时的汇率为1坡币兑0.74美元,该供应商可能会期待收到7,400美元。但该公司直接付款1万坡币到该供应商银行,若该银行使用的汇率为1坡币兑0.73美元,那么该供应商最终收到的货款为7,300美元。外贸公司可能面临需要进行二次付款带来的手续费和外汇成本。

那么该如何确定选择的付款币种是否合适?例如,香港汇丰商务“网上理财”新推出免费的新功能“FX Prompt”,能在用户确认付款前弹出一个实时在线的提示,提醒有关对方的收款账户币种,帮助外贸公司做出更明智的汇款决定!

当用户在跨境付款输入收款户口时,若外贸公司的扣款户口币种和对方收款户口币种不匹配,FX Prompt就会提醒用户收款户口的参考货币,给予用户更全面的信息选择最合适的付款币种,避免本来就无需支付的手续费和外汇成本。想了解如何通过FX Prompt明智选择付款币种,降低汇兑成本,可点此查阅更多:中小企业海外汇款选对付款币种,节省汇款成本和时间

随时留意外汇报价,及时锁定合适汇率

选对合适的付款币种后,亦需确保外汇是在合适汇率的时候兑换,而非每次到期付款时才以现行即期汇率兑换,被动承受汇率波动的风险。那么对外贸公司来说,有什么管理工具既低成本又简单易用?

“到价提示”

很多银行都会在网上银行网站和App上提供“到价提示”功能。以汇丰工商金融客户为例,你可以在汇丰商务“网上理财”网站和App上设置外汇“到价提示”,在12种可选择的货币中因应自身需要选择不同的外汇组合,以便随时查看这些组合的实时汇率。例如主打欧盟市场的外贸公司便可设置欧元兑人民币的组合,若该外贸公司在香港设有办公室,也建议设置欧元兑港元的组合。

用户只需在“到价提示”功能中输入目标汇率及到期日期便可完成设置。一旦外汇浮动达到目标汇率,用户会立即收到通知,无需时时刻刻监察外汇波动,便能以自己决定的合适汇率进行货币兑换。

“限价指示”

外贸公司若想再进一步,安排外币在触及某个目标汇率时,授权银行自动兑换货币,便可使用“限价指示”自动执行交易。外贸公司可根据自身对外币的需求随时开启或暂停该功能。

限价指示:当即期汇率达到订下的目标汇率时,银行将自动执行限价指示。

 

到价提示”和“限价指示”功能可以随时在汇丰商务“网上理财”和手机应用程式上设置、编辑及删除,而且完全免费提供给汇丰商业“网上理财”的全部使用者。上述功能不仅是方便外贸公司轻松管理外汇的有效工具,更是用户培养外汇管理意识、提升外汇管理敏锐度的不二之选。想了解报价备注功能的具体操作方法,可点此查阅更多:简单几个步骤,让你管理外汇风险无难度!

外汇远期合约对冲风险

在日常兑换外汇之外,有的交易可能需要等候数个月或者数年才能收到账款。这种情况下最适合外贸公司降低汇率风险的方法,就是用外汇远期合约锁定未来外汇兑入,对冲外汇风险 。

外贸公司可以跟银行等金融机构签订远期合约,双方根据事先议定的汇率,在未来某个指定日期买入或卖出指定金额的指定货币。配合外贸公司根据未来的外汇收支状况规避汇率风险,尤为适合常常远期收取货款、需要货币保值的外贸公司。

此外,对于有一定外汇管理知识的外贸公司来说,还能利用远期合约赚取投资利润。试想一间外贸公司不急于将外汇兑换成人民币,而是用来对冲汇率风险。在他判断人民币汇率可能下跌前与银行签订外汇远期合约,若人民币汇率真的下跌,他便保住了外币利润,规避了人民币下跌导致盈利亏损的风险。想了解更多外汇远期合约案例,可点此查阅更多:内地老板如何管理外汇风险?远期合约简析

总结

事实上,外贸公司面对外汇波动的掌控力没有想象中那么低,只要做好上述三招管理外汇已经能规避大部分外汇波动风险,若想要更进一步提升对外汇管理的掌控力,熟悉环球多种货币的走势则是必备功课之一。

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